Экономические кризисы, переменчивость рынка и снижение стоимости разных активов породили недоверие по отношению к финансовым институтам. Доверительное управление капиталом и другим имуществом появилось уже достаточно давно, но сейчас особой популярности услуга не имеет. Однако стоит отметить, что за последние годы тенденция несколько поменялась, и инвестировать личные сбережения желают не только владельцы крупных сумм денег, но и люди с небольшим достатком. Важно понимать, что сейчас существует достаточно проверенных и надежных компаний, которым можно передать в доверительное управление даже миллионы, недвижимость и разные ценные бумаги. Мошенников тоже хватает, однако при правильном изучении сферы и предложений можно обойтись без потери денег, хотя результат не гарантирован даже при предоставлении финансов профессионалам.

Доверительного управления – что это?

Передача личных ценных активов на определенный период профессионалам с целью получения прибыли – это доверительное управление. Инвестировать сейчас можно практически все, но среди главных объектов собственности выделяются капитал, недвижимость, ценные бумаги.

Лучшим примером доверительного управления считается банковский депозит. Это классическое решение, которое предполагает передачу денег финансовому учреждению на оговоренный срок с возможностью получить дивиденды по его окончанию. Важно понимать, что отдавать активы в управление могут физические и юридические лица. Все особенности отношений указаны в 53 главе Гражданского кодекса России. Именно поэтому можно заметить, что доверительное управление регулируется и контролируется на государственном уровне. Такие условия вселяют уверенность многим людям, которые боятся вкладывать личные сбережения.

управлять можно разными активами, не только дженьгами

Доверительное управление подойдет в следующих случаях:

• если нет времени, опыта и навыков управления активами в индивидуальном порядке;
• когда недвижимость находится в другом городе или стране, а владельцу нужно на время переехать;
• при желании инвестировать собственные средства с целью увеличить капитал для достижения финансовой независимости;
• для обеспечения пассивного дохода.

В любом случае активы должны работать и приносить дивиденды владельцу, поэтому прятать деньги в диване не стоит, а лучше найти хорошую компанию с выгодными предложениями, чтобы передать ценности в доверительное управление.

Разновидности доверительного управления

Многие думают, что для получения дохода передавать можно только деньги. Однако процедура доверительного управления постоянно совершенствуется, и сейчас доступно инвестировать разные активы, которые помогают приносить прибыль. Осуществляется временная передача управляющему, который работает с целью сохранить и приумножить капитал, после чего возвращает его в увеличенном размере, снимая лишь процент (вознаграждение) за выполненную работу.

Что можно вкладывать в доверительное управление:

• деньги;
• ценные бумаги;
• недвижимость;
• ценности;
• бизнес-активы.

В первую очередь потребуется найти хорошего брокера и управляющего, после чего можно доверить определенный актив для получения дохода. Важно понимать, что последнее имущество отдавать в доверительное управление и вообще инвестировать любым другим способом нельзя. Потребуется сначала создать хорошую финансовую подушку безопасности, чтобы в случае провала можно было без проблем прожить 3-8 месяцев. Кредитные и одолженные средства тем более не рекомендуется использовать, ведь гарантий прибыльности нет даже при обращении к самым опытным профессионалам.

Передача финансовых средств в доверительное управление

Такой вариант является самым популярным и востребованным, ведь деньги есть у всех, как и желание приумножить определенный капитал. Временная передача финансов осуществляется профессиональным трейдерам, которые работают на разных биржах и рынках для увеличения полученной суммы. Перед тем как инвестировать средства, потребуется проанализировать деятельность управляющего, оценить условия и предложения, а также обратить внимание на размер комиссии.

Сейчас есть достаточно хороших специалистов, демонстрирующих внушительные результаты, поэтому даже с небольшой суммы можно получить отличную прибыль. Это значит, что шансы на дополнительный доход доступен каждому, но важно внимательно подходить к выбору брокера и трейдера.

Согласно закону, передавать в доверительное управление можно не менее 200 тысяч рублей, но разные брокерские компании допускают внесение средств на гораздо меньшие суммы. Некоторые брокеры собирают деньги от нескольких разных инвесторов, набирая нужную сумму. Самым лучшим примером является паевой инвестиционный фонд, считающийся отличным вариантом вложения средств и получения прибыли.

Стоит перечислить преимущества передачи денег в доверительное управление:

• инвестируемый капитал можно увеличить в несколько раз;
• вложения имеют краткие сроки окупаемости; доступно создать вклад всего на три месяца;
• если правильно выбрать брокера и трейдера, то можно быть уверенным в хорошем результате.

Важно помнить, что любое инвестирование имеет определенные риски, поэтому эксперты рекомендуют обратить внимание на диверсификацию и хеджирование. Не стоит вкладывать средства только в один проект, лучше разделить капитал, оптимально защищая вложения. При распределении финансов бюджет более защищен от рисков, ведь при убыточности одних инвестиций другие помогут перекрыть расходы.

Ценные бумаги в доверительное управление

Передача в доверительное управление ценных бумаг осуществляется практически аналогичным образом, как и финансов. Также нужно выбрать хорошего брокера и трейдера, чтобы получить ожидаемую прибыль. Что важно, инвестирование ценных бумаг в доверительное управление регламентируется законом «О рынке ценных бумаг».

Брокера можно выбрать напрямую, а также есть специальные компании, которые помогают в этом. Инвестиционный консалтинг процветает, так как предоставляет отличные результаты. Это давно доказано, ведь многие крупные корпорации обращаются к консультантам и существенно улучшают результаты деятельности.

После передачи ценных бумаг они остаются на бирже, а управляющий занимается контролем их движения. Зачастую именно брокер отвечает за уплату налогов, но в некоторых случаях клиент осуществляет эту операцию самостоятельно. Доверитель может в индивидуальном порядке решать, что делать с ценными бумагами, отдавая распоряжение трейдеру. Но такой вариант не является распространенным, потому как управляющий имеет огромный опыт работы и необходимые навыки для осуществления очень прибыльных сделок. Поэтому важно подумать об ответственности и возможных убытках.

Особенности доверительного управления недвижимостью

Для передачи коммерческой недвижимости потребуется оформить сотрудничество с риелторским агентством. Агентство также помогает обеспечить проведение ремонта зданий или помещений, уборку, оплату коммунальных услуг и наблюдать за добросовестным выполнением обязанностей по договору арендаторов. Конечно, за работу специалистов нужно платить, однако эта сумма не самая существенная по сравнению с тем, что ничего не потребуется делать самому.

Поэтому даже если имеется жилплощадь в другом городе, стоит передать права на доверительное управление риелторам и получать стабильный доход в удаленном формате. Сейчас хватает разных платежных систем, которые помогают, не выходя из дома, совершать финансовые операции. Такая бизнес-схема очень популярна и востребована, особенно в городах, расположенных недалеко от моря и в интересных туристических местах.

Доверительное управление ценностями и разными бизнес-активами

Кроме денег, ценных бумаг и недвижимости, можно доверить в управление различные ценности, куда относится не только материальное имущество, но также доля управления юридического лица. Схема аналогична остальным видам инвестирования и также не предоставляет никаких гарантий успешности.

Можно передавать любое ценное имущество. Сейчас очень популярными для вложений считаются криптовалюты, драгоценные металлы и даже антикварные вещи. Любые предметы, которые имеют ценность, предоставляют отличную возможность заработать.

Что касается бизнес-активов, то ими принято называть все финансы юридического лица, имущество и акции, имеющиеся во владении. Сюда можно отнести:

• наличные деньги и банковские вложения;
• недвижимость;
• инструменты, оборудование;
• транспортные средства;
• ценные бумаги, патенты.

Важно понимать, что активы являются собственностью, которая приносит доход. А имущество – это полностью все материальные ценности, право на владение которыми можно подтвердить документально.

Поэтапная инструкция пйо передаче активов в доверительное управление

В целом передача разных финансовых инструментов в доверительное управление не считается сложным и непонятным процессом. Однако лучше обратить внимание на рекомендации профессионалов, чтобы нигде не ошибиться и гарантировать полную безопасность.

Стоит выделить следующие этапы, которые важны при передаче активов в доверительное управление:

• выбор управляющей компании;
• подготовка всех нужных документов;
• оплата стоимости услуг управляющего;
• обсуждение всех особенностей и подписание договора;
• открытие счета для доверительного управления.

Особых сложностей в осуществлении процесса нет. Именно поэтому каждый желающий получить хорошие дивиденды может отдать активы в доверительное управление и ожидать хорошей прибыли. Когда все вышеуказанные пункты выполнены лучшим образом, аналогичным будет и результат.

Этап 1. Выбор надежной и проверенной управляющей компании

Сейчас существует достаточно много разнообразных компаний, которые предоставляют хорошие условия для инвесторов. Важно выбрать проверенный и надежный вариант, чтобы будущее сотрудничество осуществлялось с максимальной эффективностью и гарантией прибыльности проекта. Управляющими компаниями могут быть юридические и частные лица, но если лицензия отсутствует, то с такими представителями работать не следует.

При выборе нужно обратить внимание на такие характеристики:

• опыт работы компании на рынке;
• репутацию, положительные отзывы и рекомендации довольных клиентов;
• наличие внушительной информативной базы;
• публикация результатов работы, доходности и других важных данных для всеобщего обозрения.

Еще раз стоит отметить, что принимать активы в доверительное управление разрешено исключительно тем компаниям, которые имеют лицензию. Когда фирма предлагает чрезвычайно выгодные условия, но документов, подтверждающих легальность осуществления деятельности, нет, то это, скорее всего, мошенники. В любом случае доказать что-то после предоставления средств таким фирмам нельзя.

Этап 2. Подготовка требуемых документов

При наличии определенных активов, которые есть желание передать в доверительное управление, потребуются документы, подтверждающие право владения указанной суммой. Чтобы инвестировать деньги, в основном ничего предоставлять не нужно, а достаточно будет перевести финансы через платежную карту.

Если у управляющей компании нет лицензии, то клиенту предлагается составить договор займа. Но сотрудничать с такими фирмами не стоит – подобный контракт не отражает всех интересов инвестора, а также оспорить в суде невозврат личных активов невозможно. Такие компании лучше отсеивать, потому как проверенных и надежных вариантов предостаточно.

Управляющие с хорошей репутацией предоставляют все нужные формы документов на официальном сайте, поэтому ознакомиться и скачать их достаточно просто. Когда договор обсужден и подписан, потребуется зарегистрировать сделку в Едином государственном реестре, подав туда специальное заявление. Госрегистратор вправе запросить дополнительные документы, чтобы осуществить полную проверку всех особенностей.

Этап 3. Оплата услуг управляющего

Любое сотрудничество с управляющей компанией предполагает необходимость оплаты услуг специалиста. Его доход обычно бывает фиксированным или выражается в процентной ставке от полученной прибыли. Перед тем как заключить договор, нужно уделить внимание размеру вознаграждения управляющего, а также обсудить с ним порядок предоставления отчетов по проведенной деятельности. Также немаловажно оговорить срок выплаты за предоставленные услуги и возможные причины, когда оплата труда профессионала не осуществляется.

При желании можно обсудить разные интересующие вопросы, на которые настоящий профессионал с радостью ответит. Если это дилетант, то, скорее всего, ответы будут предоставляться в редких случаях, а в основном такой “специалист” больше рекламирует себя и свои услуги.

Этап 4. Подписание договора на передачу активов в доверительное управление

После передачи активов в доверительное управление и подписания договора право владения остается за собственником. Управляющая компания только получает возможность использовать предоставленные финансовые инструменты для получения прибыли. Простыми словами, после передачи миллиона профессионалам он так и является собственностью инвестора, а компания имеет временное право владения и работает с целью увеличить капитал, чтобы получить вознаграждение.

Согласно законодательству, каждый управляющий обязан объявлять свой статус при любой операции с активами. Нужно внимательно читать договор и обращать внимание на пункт о передаче прав собственности, которого проверенные и надежные компании никогда не указывают. Это противозаконно, и мошенники часто таким образом пользуются невнимательностью клиентов.

В стандартных договорах содержится следующая информация:

• ФИО, паспортные данные, название компании;
• краткое или полное описание передаваемого в управление актива;
• вознаграждение управляющего, особенности и порядок выплаты;
• стратегия управления активом, сроки подачи отчетности за оговоренный период;
• период действия контракта.

Важно помнить, что максимальная продолжительность договора на доверительное управление – пять лет. Также не нужно забывать зарегистрировать факт совершения сделки в Едином государственном реестре, чтобы подтвердить операцию.

Этап 5. Открытие счета для доверительного управления

Передаваемые в доверительное управление активы должны числиться на специальном балансе, который будет создан отдельно от другой собственности. Чтобы понять, какой счет нужно создать для инвестирования, стоит обратить внимание на такие варианты:

1. Кассовый. Этот счет открывается для учета и контроля финансов, которые предоставляются от доверителя. При получении прибыли денежные средства также отправляются на кассовый баланс.
2. Счет для ценных бумаг. Потребуется для определения стоимости и переоценки акций, облигаций и других финансовых инструментов. К этому счету нужно прикрепить документы, полученные от учредителя и приобретенные после начала сотрудничества с управляющей компанией.
3. Отдельный счет потребуется и для драгметаллов, ведь нужно проводить учет ценностей, которые только были переданы в управление, а также тех, что были приобретены по итогам сотрудничества с управляющей компанией. Это позволяет лучшим образом контролировать все активы.

Также потребуется создать специальные счета для управления кредитами, проведения расчетов с учредителями и осуществления учета убытков и разнообразных расходов, которые появляются в процессе деятельности. В любом случае, когда нет ясности в выборе правильного варианта, можно обратиться к профессионалам управляющей компании, которые помогут рекомендациями и советами. Немало полезной информации содержится на официальных сайтах, ведь проверенные и надежные фирмы всегда готовы предоставить нужные данные для своих клиентов.

Особенности выбора управляющей компании

Одной из самых главных задач инвестора является выбор проверенной управляющей компании, которой будут переданы активы с целью получения прибыли. Чтобы найти отличный вариант, стоит обратить внимание на такие показатели:

1. Репутация. Любая компания, которой есть что рассказать о себе, открыто предоставляет подобную информацию на официальном сайте. Если никаких подтвержденных достижений нет, а репутация объявлена хорошей, можно попросить доказать ее или обратиться к другой фирме.
2. Аналитический отдел. Когда в компании есть персонал, занимающийся мониторингом и составлением прогнозов, это говорит о профессионализме. Без аналитического отдела вряд ли можно адекватно и эффективно реагировать на рыночные перемены, а также качественно вести дела с хорошей прибыльностью. Профессионалы таким образом помогут минимизировать риски, захеджировать их при необходимости и не утратить капитал.
3. Надежность. Есть много различных рейтингов, но доверять определенно стоит Национальному рейтинговому агентству. Организация существует более 15 лет, и ее показателям точно можно верить. Фактор надежности действителен на протяжении года. После этого проводится анализ показателей компании, и рейтинг составляется заново. При осуществлении мошеннических схем параметры надежности сразу падают, когда обнаружена подобная деятельность.
4. Отзывы действующих клиентов. Лучше всего лично обратиться к инвесторам, сотрудничающим с определенной компанией. Это поможет отсеять покупные комментарии с негативными или положительными отзывами.

Если управляющая компания надежная и проверенная, информацию о ней найти можно без проблем. Также на высоком уровне будет оформлен официальный сайт, который обычно содержит множество полезной информации и советов профессионалов.

Лучшие компании в работе с доверительным управлением активами

Чтобы хорошо зарабатывать и получать стабильный доход, потребуется наладить сотрудничество с отличной управляющей компанией. Не каждый человек готов просто так отдать свои заработанные и сэкономленные деньги, обращая внимание только на предложения или обещания.

Доверительное управление – чаще всего многопотоковый процесс

Стоит присмотреться к таким компаниям:

1. Церих. Основана еще в далеком 1995 году и за все время деятельности неоднократно признавалась лучшей в разных номинациях. «Церих» предоставляет профессиональные брокерские услуги, а также принимает финансовые инструменты в доверительное управление.
2. Альфа-капитал. Многие клиенты «Альфа Банка» постоянно пользуются отличными услугами его подразделения. В этом году финансовое учреждение празднует 30 лет успешной деятельности, и это более чем существенный показатель. Единственный недостаток в том, что компания принимает активы на сумму от 500 тысяч рублей, поэтому новичкам лучше обратить внимание на паевой фонд, где минимальное вложение составляет всего 1000 рублей.
3. БКС. Компания осуществляет деятельность на российском и международном рынках, поэтому можно инвестировать национальную и зарубежную валюту по желанию. Для доверительного управления доступен широкий выбор вариантов, а штат БКС состоит исключительно из профессионалов, что подтверждает и хорошая репутация.

Отдельно можно выделить компании «Открытие Брокер» и «Сбербанк Управление Активами». Такие варианты отличаются достойными результатами и предлагают немало выгод каждому клиенту.

Достоинства и недостатки передачи капитала в доверительное управление

Многие профессионалы называют доверительное управление активами «умными» инвестициями. Конечно, это мнение основано не просто на расчетах и прогнозах, а подтверждается результатами и успешностью процесса. Наиболее существенное достоинство передачи активов в доверительное управление заключается в экономии времени. Не потребуется ничего учить, повышать уровень финансовой грамотности, постоянно что-то контролировать и анализировать – все делают управляющие, которые берут за это не самую большую плату.

Вторым преимуществом следует выделить индивидуальный подход профессионала к капиталу клиента. Во многих случаях допускается участие владельца активов в разработке стратегии по инвестированию капитала, но в основном все делают сами управляющие. Это и не странно, ведь опыт и навыки позволяют достигать прекрасных результатов. Когда ожидаются неблагоприятные рыночные перемены, специалист сразу сможет отреагировать на это, чего нельзя сказать о доверителе.

Дополнительно стоит отметить такие преимущества доверительного управления:

• возможность получать прибыль на разных рынках, используя любые активы при отсутствии необходимых знаний;
• при выборе хорошей управляющей компании есть шанс иметь стабильный пассивный доход длительное время;
• есть достаточно много финансовых инструментов для инвестирования на максимально выгодных условиях.

Каждый доверитель может лично установить сроки вложения активов, пользоваться услугами профессионалов в сфере аналитики, трейдинга, инвестиционного консалтинга, а также получать достаточно информации по движению капитала. Немаловажным достоинством для многих является срок вывода заработка. В случае ПАММ-счета это доступно в течение дня после оформления заявки, а паевые фонды позволяют перевести прибыль на удобный платежный вариант спустя 2-4 дня.

Как можно заметить, преимуществ достаточно много и все они очень существенные. Но, как и в другом виде заработка, а особенно при инвестировании, есть также и недостатки. Важно обратить внимание на такие риски:

1. Рыночные. Ситуация на рынке никогда не была стабильной, поэтому цена на купленные активы может падать и повышаться хоть каждый день. Это процентные риски, которые напрямую связаны с утратой ликвидности.
2. Операционные. Если управляющий — дилетант или мошенник, все его ошибки влияют на доверенный капитал. Также под операционными рисками подразумеваются определенные технические проблемы, которые не позволяют профессионалу вовремя среагировать на рыночные изменения.
3. Правовые. Когда клиент не читает договор, а управляющий в корыстных целях мелким шрифтом указывает дополнительную оплату услуг в солидном размере, то есть шанс еще не начав потерять много денег. Поэтому в обязательном порядке контракт нужно изучить целиком и полностью.
4. Неторговые. Непрофессиональное выполнение обязательств управляющим, обман, технические неполадки, форс-мажорные ситуации, катастрофы и другие проблемы на международном или государственном уровне.

Несмотря на большое количество рисков, их можно минимизировать, обратив внимание на диверсификацию и хеджирование. Эти способы помогают защитить активы от нерационального использования и рыночных изменений. Важно помнить золотое правило инвестирования – общий капитал стоит распределять по нескольким вариантам для вложения, чтобы иметь подстраховку на случай убыточности одного из них. Когда сумма полностью переведена в единственный проект, то при неправильной стратегии, резком падении курса или других рисках есть шанс потерять все и сразу. Как говорится в известной поговорке – доверяй, но проверяй, и именно ее нужно взять за правило всем желающим заняться инвестированием с целью получения хорошей прибыли.

Поэтому перед тем, как отдавать активы в доверительное управление, потребуется заняться анализом и планированием, выбрать хорошего управляющего и оформить договор на выгодных условиях. Это позволит быть уверенным в результате; со временем капитал будет стабильно увеличиваться, а инвестор обретет финансовую независимость и хорошую жизнь на долгие годы.