В современном мире заработать может каждый, ведь для этого существует огромное количество интересных вариантов. Однако зачастую люди боятся вкладывать деньги в различные проекты из-за возможного мошенничества и предпочитают банковские депозиты. Профессионалы и эксперты считают данное решение не очень выгодным и даже неэффективным, рекомендуя инвестировать в рынок ценных бумаг. В этом поможет брокерский счет, который может зарегистрировать каждый желающий заработать. Однако перед созданием аккаунта на проверенной бирже стоит тщательно изучить массу нюансов и получить хотя бы минимальные знания в данном направлении.

Что потребуется перед открытием брокерского счета?

Еще несколько лет назад брокеры не имели особенной востребованности, ведь махинации с ценными бумагами происходили очень часто и это вводило в панику многих людей. Также не было популярно инвестирования, но уже сейчас ситуация изменилась, а вложение денег в доверительное управление (ПАММ счета) считается хорошим вариантом для заработка. Брокерские биржи современного образца отличаются надежностью и единственный риск потери денег заключается в неверном управлении капиталом трейдером.

Также перед тем как открыть счет, нужно обратить внимание на такие аспекты:

• перед инвестированием нужно создать финансовую подушку безопасности;
• каждое инвестиционное решение стоит основывать на финансовых целях;
• важно понять, что инвестирование без расходов не представляется возможным;
• необходимо отбросить эмоции и постоянно все анализировать, планировать, контролировать;
• стоит по необходимости обращаться к помощи профессионалов или современного программного обеспечения;
• нужно освоить финансовую грамотность и принципы диверсификации.

Это базовые аспекты, которые должен знать и понимать каждый, чтобы инвестировать правильно и с минимальными рисками. Также все вышеуказанное касается желания самостоятельно заниматься трейдингом или помогает вложить деньги в доверительное управление профессионалам, поэтому лучше более детально рассмотреть каждый пункт.

Создание финансовой подушки безопасности перед инвестированием

Главное правило правильного инвестирования – не нужно вкладывать полностью все деньги, что есть в наличии. Личный бюджет нужен для обеспечения комфортного проживания, а также могут случиться форс-мажорные ситуации, когда финансы крайне необходимы. Важно понимать, что с брокерского счета, впрочем, как и с многих других вариантов для инвестирования, выводить средства когда угодно нельзя – для этого существует конкретный период времени, оговоренный в договоре.

Поэтому потребуется создать финансовую подушку безопасности, чтобы обеспечить беспроблемную и спокойную жизнь. Ее размер может быть самым разным, однако специалисты советуют обеспечить количество денег, которых хватит на все нужные расходы в течение 3-5 месяцев, а лучше года.

Если финансовой подушки безопасности нет, инвестировать не рекомендуется, даже если проект ожидается очень прибыльным. В случае провала денег не останется вообще, что является крайне нежелательным результатом.

Каждое инвестиционное решение должно быть основано на финансовых целях

Большинство новичков делают одну из самых распространенных ошибок – предпочитают вкладывать деньги в финансовые активы, основываясь только на личных предпочтениях. В итоге ценные бумаги приобретаются не прибыльные, а зачастую убыточные.

Чтобы не допускать такой ошибки, нужно иметь конкретную финансовую цель. Сюда можно отнести вложение денег на крупную покупку, путешествия или создание пассивного дохода. Поэтому важно тщательно проанализировать и оценить преимущества инвестиционных инструментов, которые помогут достичь поставленной цели, практически без рисков или с минимальным показателем.

Инвестирование не обходится без расходов

Само по себе инвестирование предполагает определенный вид расходов. Изначально это можно считать вложением денег в конкретный проект, ведь никто не может дать гарантий на успешное получение прибыли. Дополнительно стоит выделить такие расходы:

• комиссионные за управление разными фондами;
• оплата услуг инвестиционных консультантов;
• плата за различные операции на бирже;
• комиссия за возможность использования программного обеспечения для трейдинга.

В общем, это вполне допустимые расходы, которые не очень влияют на личный капитал даже при небольших суммах. Комиссионных не нужно бояться, но стоит помнить о их наличии, выбирая брокера и тарифы по своим возможностям.

Необходимо отбросить эмоции и постоянно все анализировать, планировать, контролировать

Еще один важный аспект в любом виде заработка – эмоции, которые чаще всего негативно влияют на общий результат, а многим новичкам мешают уже с самого начала. Конечно же, стремиться к максимальной прибыли никто не запрещает, но делать это с излишней жадностью не стоит. Подобное чувство также вызвано чрезмерной верой в рынок и его возможности.

На самом же деле лишние эмоции только препятствуют достижению успеха, особенно когда на кону большие деньги. Лучше все трезво просчитывать, анализировать и качественно планировать. Всегда должна быть стратегия, основанная на осторожности, диверсификации рисков и стабильности. Только в таком случае можно достичь эффективности, постепенно наращивая капитал.

Стоит по необходимости обращаться к помощи профессионалов или современного программного обеспечения

На сегодняшний день существует огромное количество различных помощников, способных своей работой и советами улучшить активы желающих инвесторов. Инвестиционный консалтинг развивается стремительно, а тот факт, что к профессионалам обращаются даже крупнейшие корпорации страны, говорит о многом.

Кроме инвестиционного консалтинга, разработано очень много разнообразного программного обеспечения, которое так и называется – роботы-помощники. Это ПО создано на базе искусственного интеллекта и помогает рекомендациями по поводу инвестирования, отталкиваясь от определенных алгоритмов.

Для новичков в инвестировании такие роботы особенно актуальны, но и профессионалы нередко обращаются к качественному программному обеспечению. Некоторые разработки требуют оплату за пользование, но есть также бесплатные версии, которые не менее эффективны.

Нужно освоить финансовую грамотность и принципы диверсификации

Одним из важнейших аспектов в инвестировании является наличие финансовой грамотности и, конечно же, стоит разбираться в диверсификации рисков, то есть в рациональном распределении собственного капитала между несколькими инструментами. Когда человек разбирается в вопросе хотя бы на минимальном уровне, то сразу исключаются многие ошибки, незначительные или существенные.

Каждый эксперт советует не ограничиваться на вложении денег только в один проект. Это представляет огромный риск потери всего и сразу. Лучше приобрести сразу несколько финансовых инструментов, что позволит при сокращении доходов одного из них компенсировать потери остальными. Все достаточно просто, но зачастую начинающие инвесторы об этом забывают.

Также профессионалы не советуют бояться инвестирования. Когда есть определенный капитал, огромное желание и стремление, то даже без углубленных знаний появляется возможность заработать или обеспечить пассивный доход на будущее.

Сколько нужно платить за создание брокерского счета?

На данный момент большинство хороших и проверенных брокерских компаний предлагают создать счет совершенно бесплатно. Также для популяризации бренда во многих биржах внесение денег на баланс осуществляется без комиссии. Теперь не нужно даже выходить из дома, ведь пополнить счет легко в режиме онлайн, выбирая наиболее удобный способ оплаты.

Практически каждый брокер устанавливает ограничения только на минимальную сумму для внесения на баланс. Максимальные показатели лимитированы в редких случаях. Сразу стоит отметить, что сейчас есть достаточно брокерских компаний, где нужно пополнять счет на несколько долларов, что позволяет зарабатывать практически без вложений.

Но если имеется желание получить хороший пассивный доход или просто увеличить финансовое состояние с лучшей стороны, лучше изначально инвестировать 40-50 тысяч рублей или больше. Аргументы для подобной суммы денег существенные:

• появляется больше возможностей и вариантов для хорошего заработка;
• когда сумма небольшая, не удастся применить разные отличные стратегии;
• большинство брокеров устанавливает комиссию за пользование счетом, если пополнение осуществляется на небольшое количество денег;
• есть шанс попробовать заниматься трейдингом самостоятельно, попутно вкладывая средства в ПАММ-счета.

Для фондового рынка 40-50 тысяч рублей и более – это отличный капитал. Для валютного будет достаточно 10-20 тыс. руб. Предложенные суммы только примерные, но по статистике этого вполне достаточно для уверенного и комфортного капиталовложения.

Также, когда принимается решение о инвестируемой сумме денег на брокерский счет, клиент должен рассмотреть наличие кредитного плеча. Термин значит возможность оперирования несколько большим размером активов, который имеется на балансе. Конечно же, это предоставляет дополнительные риски, но также увеличивает возможности для заработка. Чтобы улучшить размер кредитного плеча, нужно выполнить требования брокера. Они касаются в первую очередь повышенного уровня риска.

Не менее важно при желании вносить деньги на счет выбрать подходящий тарифный план. Осуществлять операцию стоит в зависимости от таких параметров:

• имеет значение предпочитаемый способ торговли – самостоятельная торговля на бирже или предоставление денег в доверительное управление имеют несколько разные тарифы и требования;
• когда выбирается зарубежная площадка, то и оплата, соответственно, осуществляется в иностранной валюте. Если брокер отечественный, обычно клиенту предложены несколько вариантов для внесения средств;
• комиссия обычно незначительная, поэтому не нужно опасаться этого, ведь это своего рода оплата клиентом надежности и безопасности в рамках брокерской площадки.

Отдельно можно выделить условия торговли, оплату работы профессионалов, доступа к кредитному плечу и подключение различного программного обеспечения. Звучит не очень привлекательно, но на деле все намного проще и доступнее, чем кажется.

Поэтапная инструкция по открытию брокерского счета

Когда сумма для инвестирования определена, тщательно проанализированы все нужные моменты, можно приступать к созданию счета. Регистрация несложная и занимает небольшое количество времени, поэтому каждый желающий заработать справится с процессом. Чтобы ускорить процедуру, нужно обратить внимание на следующие этапы по созданию брокерского счета:

• выбор проверенного и надежного брокера;
• определение типа счета;
• подбор подходящего тарифного плана;
• способы открытия счета у выбранного брокера;
• подготовка и предоставление требуемых документов;
• прохождение верификации и получение подтверждения об успешном создании;
• пополнение баланса.

Проследовав по инструкции, можно без проблем и за считанные минуты создать счет, внести деньги на него и начать зарабатывать. Чтобы исключить ошибки, стоит детальнее рассмотреть каждый пункт.

Этап №1 – выбор брокера

Сейчас на рынке существует огромное количество реально хороших и надежных брокерских компаний. Есть отличные варианты для обладателей небольшого капитала для инвестирования, а также можно выбрать перспективные или опытные площадки. Брокер является своего рода посредником между финансовой биржей и любым участником торговли. Компания помогает получить доступ к трейдингу и, соответственно, для заработка денег.

При выборе нужно обращать внимание на требуемый минимальный депозит, предложенные условия, размеры комиссии за разные услуги и все интересуемые аспекты. Конечно, немаловажным фактором при подборе является легальность деятельности компании, которая вселяет уверенность клиентам. При отсутствии лицензии брокер не имеет права по закону осуществлять работу. Посмотреть все документы можно на сайте, который есть у каждой крупной компании.

Сразу стоит отметить, что лучше осуществлять проверку лицензии и в официальном реестре. Сейчас очень многие мошенники подделывают документы и предлагают хорошие условия, чтобы привлечь новых клиентов. Перечень участников финансового рынка есть на сайте Банка России, причем в совершенно свободном доступе.

Вне зависимости от инвестируемой суммы потребуется также проверить рейтинг надежности. Подобной информации хватает на разных ресурсах, где представлены отзывы и комментарии существующих клиентов. Анализ репутации также важен, ведь это во многом помогает выбрать по установленным параметрам наиболее подходящего брокера.

Абсолютно не стоит опираться на рекламные обещания при выборе, потому как биржу предсказать наперед нельзя и гарантий стабильного, постоянного и тем более большого дохода нет.

Этап №2 – определение типа счета

После того, как выбрана брокерская компания, потребуется определиться между обычным и индивидуальным счетом. Первый предоставляет доступ к совершению операций на финансовой бирже путем личного трейдинга или предоставления денег в доверительное управление. Важно помнить, что прибыль на обычном счете облагается НДФЛ в размере 13%, потому как брокер является налоговым агентом и оплачивает услуги за зарегистрированных клиентов.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) обладает практически похожими возможностями. Дополнительно такой вариант позволяет клиенту оформить налоговый вычет на сумму вносимых на баланс денег или на получаемую прибыль. ИИС имеет также следующие особенности:

• открывается исключительно в рублях;
• на протяжении года взносы не должны превышать 1 миллион рублей;
• для физического лица доступно создать только 1 ИИС;
• в течение 3 лет закрывать счет нельзя, как и снимать с него внесенные деньги.

При желании инвестировать в рублях на длительные промежутки времени стоит выбрать индивидуальный инвестиционный счет. Даже при отсутствии активной деятельности его владелец может рассчитывать на возмещение, что является своего рода пассивным доходом, небольшим, но гарантированным.

Этап №3 – подбор подходящего тарифного плана

Проверенные брокерские компании предлагают клиентам достаточно интересные тарифные планы на выбор. Для выбора оптимального решения нужно в первую очередь определиться со стратегией и основываться на поставленных целях. В целом трейдеры разделяются на активных и пассивных. Первые осуществляют немного сделок, используя все операции для периодического пополнения баланса финансовыми активами. Также важна плата за услуги депозитария.

Активные трейдеры работают на бирже ежедневно и для них важна комиссия за сделку. Услуги депозитария по большому счету особенного значения не имеют. Поэтому лучше выбирать тарифы в зависимости от стиля ведения торгов и личных предпочтений. Определенный вариант лучше вписать в договор. Если этого не сделать, брокер вправе установить тариф по умолчанию, который не будет выгоден трейдеру.

Этап №4 – способы открытия счета у выбранного брокера

Как и в любой другой финансовой организации, открыть счет у брокера можно посредством посещения офиса или в режиме онлайн. Второй вариант наиболее предпочтителен на данный момент, ведь позволяет сэкономить большое количество времени и даже денег. Алгоритм совершенно простой – зайти на сайт брокера, найти кнопку «Регистрация» или «Открыть счет», указать всю требуемую информацию, тип счета, персональные данные и определиться с тарифным планом. После этого можно вносить деньги и начинать зарабатывать.

Этап №5 – подготовка и предоставление требуемых документов

Каждая брокерская компания требует определенные документы, которые понадобятся для открытия счета. Но существует также стандартный набор бумаг, необходимый практически везде:

• заявление или заполненная анкета;
• паспорт;
• документы, которые подтверждают постановку на налоговый учет.

Стоит помнить, что когда брокерский счет уже открыт, а у его владельца изменились определенные данные, лучше сразу сообщить о них представителям компании. Не следует затягивать, чтобы не было проблем со снятием средств.

Этап №6 – прохождение верификации и получение подтверждения об успешном создании

После подготовки, предоставления документов и завершения регистрации практически любая брокерская компания требует пройти верификацию. Для этого нужно предоставить фотографии с документами или выполнить другие указанные операции. Сведения отправляются брокером на биржу, после чего счет может считаться официально созданным.

Процесс рассмотрения документов и представленных фотографий занимает обычно 1-3 суток, после чего клиент получает оповещение в виде SMS и полноценный доступ к бирже.

Этап №7 – пополнение брокерского счета

В случае успешного создания счета каждый клиент должен его пополнить. Сделать это очень просто, а любая компания предлагает достаточно много проверенных и надежных способов:

• банковские карты;
• переводы из отделения банка;
• электронные кошельки и платежные системы;
• наличными в кассу компании.

Необходимо пополнять счет в индивидуальном порядке, ведь мало какой брокер допускает доверять этот процесс третьим лицам. Счет, который открыт на владельца, используется в обязательном порядке, а о дополнительных решениях лучше узнать у службы поддержки компании.

Также важно понимать, что ни один брокер не требует вносить средства исключительно одним способом или на отдельный номер электронного кошелька. Скорее всего, это мошенники и есть возможность потерять все средства без возможного оспаривания ситуации, согласно законодательству.

Лучшие брокерские компании

Современный выбор брокеров поражает и представленные условия также находятся на высочайшем уровне. Но несмотря на это, сразу и в кратчайшие сроки определиться с лучшим решением нельзя. Особенно это тяжело начинающим инвесторам, но с помощью профессионалов все становится несколько легче. Эксперты советуют обратить внимание на такие брокерские компании:

1. «Forex Club». Хорошая площадка, которая уже длительное время работает на рынке и обладает высокой репутацией. Уровень надежности также на высоте, что подтверждает огромное количество положительных отзывов. Брокер гарантирует качественную поддержку клиентам и гарантированно выплачивает прибыль в любом размере.
2. «Финам». Также достаточно хороший брокер, но новичкам будет сложно освоиться без сторонней помощи. Компания не подойдет людям с небольшим капиталом, ведь минимальная сумма пополнения составляет 30 тысяч рублей. Правда, порадует наличие лицензии Центробанка и реферальной сети. В первом случае – это подтверждение безопасности, а во втором можно зарабатывать еще и на привлечении новых клиентов.
3. «Альпари». Один из самых надежных брокеров, который работает уже очень долгое время. На площадке можно зарабатывать самостоятельно, осуществляя торговлю на бирже, предоставлять деньги в доверительное управление и передавать опыт всем желающим. Поэтому профессионалы могут зарабатывать еще и преподаванием, создавая отличные курсы, где есть вся нужная информация по стратегии, анализу рыночной ситуации и основам трейдинга в целом.

Это далеко не все надежные и проверенные брокеры, но именно вышеуказанные бренды считаются наилучшими на данный момент. Чтобы проанализировать все особенности, лучше в индивидуальном порядке просмотреть информацию на официальных сайтах или даже зарегистрировать счет, пообщавшись изначально с представителями компании.

На что обратить внимание при выборе брокера?

Огромный выбор брокеров не является преимуществом, ведь новичкам сложно определиться с наиболее подходящим решением.

Именно поэтому важно обратить внимание на такие параметры, которые следует учитывать в первую очередь:

1. Наличие лицензии. Легальность является значимым показателем, особенно при желании вложить немалую сумму денег. Когда лицензии нет, то брокер не считается законным, поэтому такие площадки лучше сразу исключать из вариантов, даже при наличии очень щедрых предложений.
2. Условия обслуживания. Важно уделить внимание составляемому договору, рассмотреть условия урегулирования разных ситуаций, порядок ввода и вывода активов, а также другие важные моменты. Именно от условий обслуживания в первую очередь зависит деятельность и будущая прибыль от инвестирования.
3. Тарифы. В зависимости от потребностей клиентов, брокеры стараются предложить оптимальные решения для выбора. В этом плане важно обратить внимание на минимальный размер платежа, зависимость торгового оборота на комиссию, наличие платы за депозитарную деятельность, пользование программным обеспечением и многое другое. Необходимо тщательно подходить к данному вопросу, ведь во многом от тарифа зависит будущая прибыль.
4. Служба поддержки. В любом случае и независимо от опыта в сфере, помощь профессионалов всегда важна. Особенно когда потребуется решить сложные вопросы, служба поддержки способна предоставить компетентные советы и разберется в ситуации.

В отдельном порядке можно выделить предоставляемый брокером доступ к определенным финансовым рынкам, процедуру налогообложения и варианты для вывода денег. Без брокерского счета вряд ли можно обойтись, когда есть желание зарабатывать на инвестировании. В целом зарегистрироваться на выбранной площадке несложно, но важно учитывать множество важных моментов, чтобы не допустить ошибок. После создания счета можно заняться прибыльной деятельностью, обеспечивая пассивный доход, а также при желании зарабатывать активным способом, торгуя на бирже.