Для успешной торговли ценными бумагами и другими финансовыми инструментами приходится рисковать и прилагать все усилия для достижения отличных результатов. Когда хочется стабильности и более спокойного инвестирования собственного капитала, доход будет невысоким. Но если вложить средства только в один проект и не контролировать процесс, есть шанс потерять все и сразу. Диверсификация – это способ защитить свои активы в подобной ситуации.

Именно поэтому профессионалы рекомендуют обратить внимание на диверсификацию рисков – распределение капитала между не связанными друг с другом финансовыми активами. Если говорить проще, то всю сумму лучше рационально разделить по нескольким проектам, которых должно быть не более 5-7, чтобы иметь возможность контролировать процесс.

Диверсификация рисков простыми словами

Полезная статья: Инвестор – кто это?

Распределение инвестиций между разными объектами всегда считалось профессиональным решением для минимизации рисков. Подобные действия осуществляются для снижения потенциальных убытков, но в целом не должны оказывать существенное влияние на прибыльность инвестиционного портфеля. Под термином “диверсификация” подразумеваются следующие показатели:

• увеличение ассортимента производства или оказываемых услуг;
• расширение бизнеса с возможным внедрением современных технологий;
• предотвращение возможного банкротства и существенных убытков;
• поиск дополнительных вариантов для обеспечения хорошей прибыли;
• попытки внедриться на другие рынки с целью сбыта продукции.

Диверсификацией можно считать оптимальный вариант осуществления экономической деятельности, который предполагает разделение капитала на выгодные источники. При наличии любой суммы денег следует в обязательном порядке распределить их между несколькими проектами и даже финансовыми инструментами.

Не класть все яйца в одну корзину – и есть, по сути, главный принцип диверсификации. Все просто.

Важно понимать, что инвестор или организация, которые правильно и грамотно применяют принципы диверсификации, становятся очень весомым и сильным игроком рынка. Особенно это касается предприятий с большим оборотом, которые способны в кратчайшие сроки освоить и использовать современные технологии, что позволит получать отличную прибыль в будущем, постепенно увеличивая ее. Как итог – организация будет развиваться намного быстрее и эффективнее, а главное — легче перенесет всевозможные кризисы и сложные экономические периоды.

Диферсификация сейчас очень востребована и популярна, как и сферы ее применения:

• на фондовом рынке можно минимизировать риски, инвестируя в разные финансовые инструменты;
• при открытии банковского депозита можно распределить вклады по нескольким кредитным организациям;
• когда есть желание инвестировать в недвижимость, стоит обратить внимание на жилые и коммерческие объекты, выбирая хороший вариант для получения высокого дохода.

Аналогичные требования и для инвесторов, планирующих заработать на драгоценных металлах – стоит купить несколько их видов, чтобы не рисковать, когда один слишком потеряет в стоимости.

Получается, что диверсификация нужна не только крупным организациям, но и мелким предпринимателям, а также частным лицам, желающим вложить капитал с целью получения хорошей прибыли. Ведь даже самый прибыльный проект не всегда сможет держаться на высоте, иногда “проседая” в стоимости. Это приводит к убыткам и банкротству, если ситуация слишком плачевная. При наличии нескольких дополнительных вариантов, куда были вложены деньги, все расходы могут покрываться, потому падение стоимости одного несущественно скажется на общем результате.

Преимущества диверсификации

Самым главным достоинством диверсификации считается минимизация рисков потерять все и сразу. Когда деньги распределены по разным выгодным проектам, убыток одного из них не слишком отразится на общей прибыли. Конечно, “просадка” может быть, но доход из других источников поможет покрыть ущерб самого неэффективного.

При помощи диверсификации получится с наименьшими проблемами справиться с кризисом. Особенно, если по прогнозам в определенном направлении деятельности возможен спад или нежелательные изменения уже происходят. К преимуществам диверсификации можно отнести такие:

• уменьшение зависимости от разнообразных факторов — внутренних и внешних;
• повышение конкурентоспособности;
• возможность нарастить объем дохода;
• увеличение финансовой эффективности организации.

Первое проявление диверсификации было отмечено еще во второй половине 20 века. Государства с развитой экономикой старались всячески ее улучшить, поэтому активно налаживали производственные и финансовые отношения. Ведущие эксперты выделяют главное преимущество диверсификации в возможности достичь оптимальной экономической эффективности путем максимизации результатов при использовании огромного количества финансовых инструментов. Проще говоря – достичь отличных результатов способны те бизнесмены и организации, которые направляют свою деятельность в разные отрасли деятельности, а не только в одно направление — даже самое популярное и востребованное.

Естественно, существует достаточно исключений, но в целом каждый финансово грамотный руководитель желает улучшить результаты доходности проекта. Для этого в основном используется расширение бизнеса, но не пренебрегают профессионалы и инвестированием в ПАММ-счета, предоставляя также капитал трейдерам для торговли на разных биржах.

Эффективность от применения диверсификации достигается в связи с правильным построением отличной сети реализации товаров и услуг, а также постоянным анализом рынка для поиска оптимальных решений вложения денег. Не стоит также забывать о многоцелевом применении всех ресурсов, которые есть в наличии. Но главное – постоянно самосовершенствоваться и всячески обучать персонал, чтобы иметь сплоченную, опытную и финансово грамотную команду специалистов.

Разновидности див-ции

Чтобы узнать все о диверсификации, следует рассмотреть основные ее виды. При выборе одного из них обязательно следует учитывать эффективность каждой из частей бизнеса, способной повлиять на показатель коэффициента возврата инвестиций – ROI. Важно принимать во внимание все финансовые инструменты, их преимущества и возможности.

Сегодня различают два главных вида диверсификации. Также существуют их комбинации, чтобы можно было применить преимущества каждой разновидности.

Связанная

Этот вид также называется родственной диверсификацией, для которой характерно достижение установленных целей методом расширения сферы деятельности. Для осуществления такой задачи используется интеграция функциональности определенных частей бизнеса. Можно выделить такие типы родственной диверсификации:

1. Вертикальная. Оптимизация и улучшение эффективности имеющихся в наличии производственных процессов. Может осуществляться движение вверх за счет увеличения результатов реализации, а также вниз – обратная диверсификация по выбранным звеньям производства.
2. Горизонтальная. Начало выпуска новой продукции, которая будет использоваться для улучшения торгового оборота. Так как производство происходит на уже существующем оборудовании, то можно достичь расширения ассортимента без потребности расходов на приобретение техники и разнообразных инструментов.
3. Смешанная. Когда потребуется взять весь процесс производства под контроль, важно использовать оба вышеуказанных типа диверсификации. Благодаря этому добиться эффективности можно значительно проще и быстрее.

В любом случае сразу обращаться к смешанной диверсификации не стоит. Конечно, решение комплексно подойти к улучшению приветствуется, но не всегда это целесообразно и необходимо.

Несвязанная

Диверсификация несвязанного типа определяется инвестиционным объединением, исключая создание производственного альянса. Это значит, что компания будет переходить в отрасли, которые не связаны с текущим направлением деятельности. Конечно, в таком случае потребуется осваивать разные технологии и новые рынки, что позволит в будущем регулировать масштабы деятельности и объем товарооборота организации.

Стоит выделить конгломеративную диверсификацию и центральную. В первом случае организация расширяется через увеличение выпуска продукции, а также дополнительного создания новых товаров. Важно понимать, что такая диверсификация очень трудоемкая, ведь потребует создания отдельных центров управления. Это в первую очередь нужно для эффективного расширения бизнеса, а также продвижения недавно разработанной продукции на новые рынки.

Центральная диверсификация основывается на поиске и применении дополнительных активов, которые можно использовать для производства. То есть, все сэкономленные деньги, прибыль и дополнительные вложения, сделанные руководством и персоналом организации. Сюда можно отнести и инвестирование в прибыльные стартапы, которые можно сделать вторым направлением деятельности, особенно если идея стоящая, оригинальная и потенциально прибыльная.

Что касается комбинированной диверсификации, то в этом случае применяются элементы с двух вышеуказанных видов. Подобный вариант особенно подходит крупным корпорациям и транснациональным компаниям, которые желают развивать много организаций по всему миру, но связаны только источником создания капитала. Практически все они используют сразу два основных вида диверсификации, чтобы на лучшем уровне провести всю работу и достичь максимального результата.

Если говорить простыми словами, то связная диверсификация больше подходит небольшому и среднему бизнесу. Несвязная достаточно эффективна для компаний с большим товарооборотом, а сочетание обеих — это оптимальный вариант для крупных корпораций. Конечно, такое описание, скорее, общее, ведь ситуации бывают разные, как и перемены на рынке, а также запросы руководителей организаций.

Особенности типологии диверсификации

Знать и понимать основные особенности видов диверсификации очень важно, но также на важном месте находится и типология. Этот показатель определяется в зависимости от принадлежности компании к конкретной отрасли. Сразу стоит отметить, что внутри компании может быть реализовано несколько типов диверсификации, главные из которых:

• производства;
• цен;
• бизнеса;
• экономики;
• деятельности;
• капитала;
• вложений и инвестиционного портфеля.

Стоит более подробно рассмотреть каждый из типов, чтобы иметь лучшее представление о диверсификации. Также это особенно важно для бизнесменов и владельцев компаний с разным объемом товарооборота.

Производственная диверсификация

Главная цель такого типа диверсификации — в изменении деятельности компании, чтобы расширить ассортимент продаваемых товаров. Организации применяют этот тип в основном для повышения конкурентоспособности. Здесь ничего удивительного нет, ведь рынок постоянно меняется, и стабильного положения дел удается достичь на очень небольшие периоды времени.

С другой стороны, можно создать дополнительную линейку продукции, чтобы добавить компании стабильности. Когда одни товары не будут приносить доход и не получат признания у потребителей, прибыль будет приносить другая продукция — новая или модернизированная старая.

Производственная диверсификация также используется для увеличения рынков сбыта. В этой ситуации, чем лучше рыночное положение компании, тем больше товарооборот, ведь продукция продается исправно и в ожидаемом количестве. Чтобы внедрить такой тип диверсификации, нужно расширять специализацию организации, добавляя новые технологии, процессы и методики. Перемен не стоит бояться, ведь при правильном совершении всех операций будет достигнута отличная эффективность, а соответственно, и прибыльность.

Диверсификация цен

Целью этого типа является постоянный анализ спроса на продукцию или услуги с предоставлением лучших предложений. Диверсификация цен направлена более на определение новой целевой аудитории, отталкиваясь от изучения востребованности и популярности осуществляемой деятельности. Для реализации такого типа организация не меняет модель производства, увеличивая объемы посредством особого подхода к ценообразованию.

Чтобы правильно провести ценовую диверсификацию, потребуется разработать эффективную маркетинговую стратегию. Не менее важно создать нужный системный подход для продвижения и реализации товаров. Это позволит лучше ориентироваться в настроении целевой аудитории, которая создает спрос на продукцию компании.

Диверсификация бизнеса

В этом случае диверсификация организовывается путем расширения на региональном уровне. Также возможно распределение потенциала для производства между определенными экономическими отраслями. Важно понимать, что во время диверсификации бизнеса компания не прекращает свою работу, постепенно вкладывая капитал в остальные организации, не связанные одним направлением деятельности.

Именно поэтому при правильном совершении всего процесса можно намного уменьшить уровень финансового риска и в несколько раз увеличить прибыльность. Диверсификация бизнеса занимает особое место при приближении кризиса, помогая с минимальными убытками преодолеть его неблагоприятное влияние.

Диверсификация экономики

Указанный тип диверсификации касается определенных перемен в хозяйственной деятельности страны в целом, а также контроля инвестиций в разных сферах народного хозяйства. Важно понимать, что от развития всех отраслей государства зависит уровень инфляционной нестабильности. Если взять для примера Россию, то в стране развиты сырьевая, военная и промышленная сферы, поэтому на мировом рынке в первую очередь наблюдается зависимость от нефти. Это отрицательно сказывается на уровне инфляции, так как сельское хозяйство, а также разные услуги и производство развиты не лучшим образом.

Инфляционная нестабильность напрямую влияет на финансовый недостаток в промышленном секторе. Это результат того, что в подобных условиях банковские и кредитные учреждения предлагают брать ссуды по очень высоким ставкам, постепенно склоняя государство к деградации в финансовом и экономическом плане. Поэтому стоит проводить диверсификацию экономики, ориентируя направление на внутреннее производство, чтобы вместо сырья обеспечить поставки уже готовой продукции.

Диверсификация деятельности

Чтобы деятельность приносила прибыль и демонстрировала хорошие результаты, стоит расширять сферы влияния, пересматривая отношение к стратегии по дальнейшему развитию. Важно понимать, что полное изменение тактики ведения бизнеса в основном приводит к существенным расходам и не всегда к лучшим результатам. Именно поэтому любой эксперт рекомендует постоянно контролировать стратегию, полностью придерживаться ее и в случае убыточности регулировать и корректировать собственный план.

Также не нужно забывать, что рынки постоянно меняются, финансовые инструменты не имеют фиксированного курса, как и вкусы потребителей никогда не будут одинаковыми на протяжении разного времени. Поэтому разработка стратегии для эффективной и прибыльной деятельности осуществляется в основном примерно на 5-7 лет, после чего потребуется провести диверсификацию. В ее основу нужно брать изменения, которые соответствуют открывшимися перед организацией перспективами.

Диверсификация капитала

В отличие от остальных типов, диверсификация капитала заключается в сохранении заработанных средств при незначительных вложениях. Важно понимать, что независимо от прибыли стоит экономить и частично использовать капитал, который представлен для распоряжения.

Также немаловажно инвестировать определенную часть финансов в несколько компаний, которые не связаны между собой. Благодаря этому можно существенно сократить риски, угрожающие активам и капиталу в целом. В основном для эффективности и лучших результатов используется диверсификация капитала, инвестиционного портфеля и экономики.

Диверсификация вложений и инвестиционного портфеля

Одним из важнейших процессов считается диверсификация инвестиций. Для компаний, работающих в финансовой и банковской сферах, это способ, без которого нельзя обойтись во время ведения деятельности. Также некоторые производственные организации, применявшие ранее диверсификацию капитала, должны тщательно подойти к распределению вложений капитала, а также инвестированию в освоение других рынков. Подобное решение актуально в случае продажи определенной части ценных бумаг для покупки драгоценных металлов.

Чтобы провести диверсификацию инвестиционного портфеля, потребуется осуществить совершенствование управления финансовыми рисками. Если говорить простыми словами, то нужно имеющийся капитал разделить между несколькими активами желательно разных видов. Это в любом случае не навредит и даже наоборот, сократит волатильность портфеля.

Когда руководитель организации обладает высоким уровнем финансовой грамотности, ему не составит проблем распланировать, проанализировать, а главное — сформировать правильный набор финансовых инструментов. Если диверсифицировать риски, то потери от одного актива никоим образом не повлияют на общий результат. Убытки будут минимальными, соответственно, доходность если и упадет, то на минимальный уровень.

Таким образом, если знать и понимать все особенности типов диверсификации, можно существенно повысить эффективность и прибыльность, используя методы для любой сферы деятельности.

Наиболее эффективные стратегии

Как и в любом варианте минимизации или хеджирования рисков, есть определенные стратегии, которые помогают обеспечить отличные результаты деятельности любого предприятия, организации, бизнеса. В случае диверсификации тактики уже давно сформированы профессионалами стратегического менеджмента Артуром Стриклендом и Артуром Томпсоном.

Можно выделить такие главные наработки и рекомендации известных специалистов:

1. Внедрение в новые сферы. Потребуется заняться изучением и развитием новых вариантов для осуществления деятельности, которые не связаны с уже имеющимися. Это можно сделать, открыв дочерние организации, филиалы, а также развив бренд при помощи франшиз.
2. Покупка, сотрудничество или слияние с определенными компаниями, а также создание нового проекта. Если была выбрана эта стратегия, то в целом нет особого значения, какая была деятельность до этого или имеется в нынешнее время. Главная цель – расширить функционирование, увеличить прибыль и улучшить эффективность результатов.
3. Родственная или неродственная диверсификация. Потребуется увеличить ассортимент продукции на основании уже выпускаемых товаров или создать совершенно новый проект, который не связан даже одной сферой. Это позволит не самыми внушительными затратами улучшить результат деятельности. Хотя во втором случае все-таки придется инвестировать достаточно серьезную сумму с капитала.

Отдельно можно выделить стратегию обновления и реструктуризации. В этом случае нужно изменить действующую иерархию, используя ликвидацию или сокращение подразделений, чтобы высвободить нерационально применяемые финансы. Перед этим нужно тщательно все проанализировать и распланировать, ведь не всегда возможно убрать что-то без потерь эффективности производства.

Самые востребованные методы диверсификации

Одним из наиболее простых вариантов диверсификации считается распределение капитала по разным выгодным проектам, инвестиций по финансовым инструментам и тому подобное. В целом применение обусловлено сферой деятельности, а также не последнюю роль играет внутренняя ситуация в компании.

Среди самых популярных методов диверсификации стоит выделить следующие:

1. Адаптация оборудования и производства в целом, включая сотрудников. Такой метод предназначается для увеличения ассортимента продукции или услуг и подойдет компаниям, которые поощряют новаторские подходы, креативность и оригинальность для осуществления работы на высоком уровне.
2. Экспансия используется в основном для улучшения результатов деятельности. Потребуется увеличить объемы производства путем добавления новых линий для выпуска товаров, а также открытия новых филиалов и офисов.
3. Поглощение. Такой метод диверсификации подойдет для компании, которая решила приобрести другую, являясь финансово успешной и с отличными показателями прибыльности. Стоит понимать, что далеко не всегда купленная организация продолжает работу в привычном формате. Достаточно часто новый владелец меняет все по своему усмотрению, а также возможен сценарий ликвидации компании.
4. Слияние. Когда организации равносильны по возможностям и финансовому состоянию, можно наладить плодотворное сотрудничество. Важно только, чтобы обе компании осуществляли деятельность в одной сфере.
5. Присоединение. По сравнению со слиянием, где обязательно устанавливаются равные возможности по совершению бизнеса, этот метод диверсификации предполагает непосредственное влияние одной организации над деятельностью другой. Бывают случаи, когда контроль полноценный, но в преимущественном количестве вариантов присоединяемая компания продолжает вести работу обособленно и практически без изменений.

Отдельно можно выделить диверсификацию инвестиций, которая предполагает участие в процессе не только финансовых инструментов и капитала, но также человеческих ресурсов и других активов. Конечно, определенных, четко установленных советов по применению методов нет, ведь в таком случае нужно отталкиваться от особенностей деятельности организации.

Дополнительные разновидности диверсификации рисков

Важно понимать, что вне зависимости от товарооборота компании, размеров инвестиций и показателей прибыльности диверсификация является очень важным и нужным процессом. Только при помощи одного метода нельзя достичь оптимальных результатов. Поэтому стоит обратить внимание на комплексный подход, ведь сочетание нескольких решений поможет обеспечить хорошую защиту от потенциальных рисков.

Дополнительно стоит выделить такие разновидности диверсификации:

1. Видовая. Предполагает вложение капитала в абсолютно разные финансовые инструменты. Благодаря этому виду можно добиться хорошей эффективности в условиях политической и экономической нестабильности.
2. Валютная. В этом случае потребуется инвестировать имеющиеся средства в разные валюты, чтобы защитить бюджет от серьезных колебаний курсов, ведь если поменяется стоимость одной денежной единицы, то возможен убыток. Если проведена валютная диверсификация, убыточность покроется доходами от других валютных вложений.
3. Инструментальная. Капитал разделяется на несколько финансовых инструментов, но это делается исключительно в пределах одного актива. Это могут быть инвестиции в акции и облигации, открытие банковских депозитов разного вида, вложение капитала в ПАММ-счета с обязательным хеджированием, особенно если суммы внушительные.

Стоит помнить, что в любом случае – чем больше инвестор будет прилагать усилий для осуществления диверсификации рисков, тем выше шансы защитить капитал от убытков, потерь и даже банкротства. Также процесс помогает создать отличный инвестиционный портфель и дополнительно получить выгодный источник для пассивного дохода. Как итог – достижение эффективности, финансовой независимости и стабильности.

Эксперты советуют прибегать к диверсификации всем, кто в ней нуждается, ведь процесс не осуществляется конкретно крупными корпорациями с внушительным капиталом. Это позволит наилучшим образом защитить и приумножить собственные средства, минимизируя риски для обеспечения стабильности. Поэтому можно без проблем работать даже в кризисное время, получая желаемый доход.