Инвестирование является отличным способом заработка уже достаточно много лет. В наше время большинство людей также старается выгодно вложить деньги, чтобы обеспечить отличную прибыль и пассивный доход. Но не все правильно вкладывают собственный капитал, вследствие чего теряется уверенность в эффективности такого варианта улучшения финансового положения. Одним из самых популярных и востребованных способов заработка является рынок акций, но некоторым он кажется сложным и запутанным. Однако рассматривая успех современных миллиардеров, можно понять, что при тщательном анализе и планировании своих действий достичь отличных результатов допустимо и с несколькими сотнями долларов на счету.

Что такое акции простыми словами

Полезная статья: Кто такой инвестор?

В первую очередь каждый, кто хочет начать инвестировать в акции, должен уделить внимание большому количеству информации о таком финансовом инструменте и рассмотреть все его особенности. Это позволит лучше ориентироваться на рынке и не терять много денег на старте. Акция – это ценная бумага, которая устанавливает право владения частью имущества конкретной компании. Еще несколько лет назад этот финансовый инструмент выпускался только в документарной форме, но сейчас инвесторы могут выбрать и бездокументарную.

раньше акции предоставлялись только в документарном формате

Акции-акции-акции, какие они только не бывают!

Регистрация на право собственности осуществляется депозитариями, а при приобретении акций каждый инвестор фактически покупает долю определенной компании. Конечно, при этом собственник обретает разные права и обязанности, которые имеют следующие особенности:

  • даже единственная акция позволяет принять участие в собрании акционеров, а 1% ценных бумаг разрешает собственнику делать запрос о всех владельцах активов компании;
  • когда инвестор приобрел 2% акций, его могут выдвигать на разные посты в совете директоров;
  • владельцы 10% акций вправе потребовать провести аудиторскую проверку;
  • пакет ценных бумаг в размере 25% предоставляет возможность воспрепятствовать реорганизации или ликвидации компании-эмитента;
  • контрольный пакет 50% + 1 акция позволяет принимать решения без обязательного одобрения большинством акционеров.

В случае владения 75% и больше собственник ценных бумаг может в единоличном порядке решать различные вопросы касательно деятельности компании. Также такие акционеры принимают решение о реорганизации, продаже или ликвидации организации. Если говорить простыми словами – чем больше акций, тем выше статус их владельца, соответственно, больше возможностей и прав.

Чтобы купить побольше ценных бумаг, стоит инвестировать огромные суммы денег, и это вполне закономерно. Однако не все известные бренды и прибыльные организации позволяют приобрести большое количество акций, ограничиваясь установленными лимитами. Это позволяет создателям или владельцам контролировать деятельность компании для достижения оптимальной эффективности и прибыльности.

Зачем компании их выпускают

Любая организация постоянно находится в поиске денежных средств для осуществления деятельности. Для этого используются внутренние и внешние источники финансирования. К первым относятся собственные активы, а также чистый доход и различные фонды (амортизационные, резервные и другие). В качестве внешних источников можно отметить следующие:

  • займы, выдаваемые на условиях возвратности;
  • облигации, акции;
  • инвестиции.

В основном внешние источники финансирования используются компаниями для расширения деятельности, но только в случае отсутствия достаточного количества собственных активов. Если организация самодостаточна и средств хватает, то возможно обойтись своими финансовыми активами. Это более приемлемый вариант, ведь внешние источники, помимо преимуществ, имеют достаточно серьезные недостатки. Наращивание акционерного капитала снижает риски для организации, но значительно уменьшает контроль за деятельностью, а также доходы.

Акции являются ценными бумагами, которые подтверждают возможность собственника принимать участие в управлении компанией, получая при этом соответствующую прибыль в виде дивидендов или после продажи активов на рынке. Когда организация подвергается ликвидации, инвесторы получают часть имущества в определенном размере.

Кроме акций, заработать можно и на облигациях – ценных бумагах, в которые вкладывают деньги инвесторы, а эмитент обязуется возместить финансы в определенное время. Кроме номинала актива, его собственник получает прибыль в виде процентов от стоимости.

Разновидности акций

При желании инвестировать в акции собственник капитала обычно обращается к брокеру. Без посредника на бирже могут обойтись только профессионалы, но и для них в некоторых случаях потребуются услуги специализированных компаний. Частные лица не всегда вправе совершать сделки с ценными бумагами, поэтому без брокерской компании не обойтись.

Чтобы начать инвестировать с особым успехом и отличной подготовкой, можно пройти обучающие онлайн-курсы. Однако большинство таких программ нередко стоят больших денег и потребуют немалого количества времени. Не все обладают такими возможностями, поэтому приходиться учиться всему самостоятельно. Сразу стоит отметить, что все возможно, ведь сейчас представлено огромное количество полезной информации в свободном доступе. Эксперты советуют начинать изучение с основных видов акций. Благодаря этому каждый сможет понять особенности торговли на бирже.

перед тем, как инвестировать деньги в акции, нужно рассмотреть все их особенности и виды

Стоит выделить следующие виды акций:

  • обычные, привилегированные;
  • размещаемые, объявленные;
  • казначейские;
  • кумулятивные;
  • портфель различных видов акций.

Стоит подробно ознакомиться со всеми разновидностями. Это позволит выбрать наиболее подходящий вариант, в который можно инвестировать и получать прибыль.

Обычные и привилегированные

Если обратить внимание на принципы начисления прибыли, ценные бумаги разделяются на обычные и привилегированные. Первые подтверждают право на возможное получение прибыли. Также владелец акций имеет право на определенную часть имущества организации, когда происходит ликвидация. Кроме того, обычные акции позволяют участвовать в собраниях акционеров и голосованиях.

Привилегированные ценные бумаги дают возможность получать владельцу фиксированную прибыль, установленную эмитентом. В то же время на собственника накладываются определенные ограничения. Если говорить простыми словами, то дивиденды по обычным акциям зависят от деятельности компании. Привилегированные приносят доход вне зависимости от прибыли эмитента за определенный период.

Размещенные и объявленные

К размещенным относятся акции, которые выпущены и приобретены акционерами организации. После осуществления этого процесса рассчитывается совокупная стоимость ценных бумаг, определяющая размер уставного капитала акционерного общества.

Объявленные выпускаются дополнительно к размещенным. Такие акции позволяют увеличить уставной капитал, а перед эмиссией проводится собрание акционеров для принятия соответствующего решения.

Казначейские акции

Если углубляться в сферу инвестирования, то стоит рассмотреть также и особенности казначейских ценных бумаг. Такими акциями считаются те, которые пребывали в статусе размещенных и принадлежали инвесторам, после чего были приобретены компанией-эмитентом. Важно понимать, что такие ценные бумаги не позволяют участвовать в голосовании и не предполагают получение дивидендов.

Также есть квазиказначейские акции – это документы, переведенные юридическим лицом на счет собственной дочерней компании. Такие ценные бумаги помогают контролировать материнскую организацию, ведь дают право голосовать на собрании акционеров.

Кумулятивные

Обычные акции, которые используются в качестве дивидендов для акционеров, называются кумулятивными. Говоря простыми словами, условия владения такими ценными бумагами не предусматривают выплату фиксированных или процентных ставок. Вместо этого компания-эмитент предоставляет дополнительные акции, что позволяет собственнику увеличить их количество в инвестиционном портфеле.

Есть также привилегированные кумулятивные ценные бумаги, по которым возможно обеспечить накопление дивидендов. Если по каким-то причинам оплата перед акционером не осуществилась или была проведена частично, разница прибавляется к следующей выплате.

Портфельные

Каждый финансово грамотный инвестор понимает все особенности процесса, а главное — умеет диверсифицировать риски. Для этого стоит создать портфель ценных бумаг, в котором будут находиться все акции, имеющиеся в собственности. Такой подход позволяет максимально сократить риски, чтобы не потерять все и сразу.

В портфель входят любые виды акций, которые принадлежат конкретному инвестору. Исключение составляют казначейские и квазиказначейские, ведь они находятся во владении компании-эмитента или дочерней компании.

Огромным преимуществом является возможность самостоятельно определить для себя портфельные акции, рассчитывая в первую очередь их общую прибыльность. При грамотном распределении собственного капитала и ценных бумаг в портфеле можно избежать рисков. Когда одни акции не будут приносить доход или работать в убыток, остальные помогут перекрыть расходы и заработать. Если весь капитал будет вложен только в один проект, и тот окажется убыточным, то есть шанс потерять все деньги.

Другие виды акций

Кроме вышеуказанных видов акций, есть еще несколько дополнительных. Их также следует поближе рассмотреть, особенно при желании заняться прибыльным инвестированием. Можно выделить  дополнительные разновидности акций:

  1. Конвертируемые. Являются подвидом привилегированных и могут обмениваться на обычные акции компании-эмитента или облигации по желанию собственника. Курс для обмена фиксируется и оговаривается между обеими сторонами.
  2. Голосующие. К этому виду можно отнести все существующие акции, которые предоставляют владельцу право голоса на акционерных собраниях. Чтобы понимать, кто и в какой мере может оказывать наиболее существенное влияние на итоги голосования, важно иметь информацию о размерах пакетов ценных бумаг акционеров.
  3. Именные. Ценные бумаги с указанием личности собственника. Такие акции не могут быть перепроданы между акционерами, ведь по ним компания-эмитент несет индивидуальную ответственность перед владельцем, которая подтверждается специальными документами. Именные ценные бумаги разделяются также на анонимные и публично оглашенные.
  4. Золотые. По-другому их можно назвать премиальные, ведь такие акции предоставляют владельцу особые права по управлению компанией. По традиции такие ценные бумаги могут принадлежать только государственным органам или муниципальным учреждениям. Золотые акции в основном выпускаются в тех случаях, когда государство владело компанией, но решило провести приватизацию, передав ее в частную собственность.

Даже когда акционерное общество выходит на рынок и продает акции, новые их владельцы со временем могут ликвидировать организацию. В случае с государственной собственностью многие заинтересованы в продолжении существования и улучшении показателей компании. Поэтому держава изначально выпускает золотые акции, позволяющие оказывать непосредственное влияние на развитие организации.

Каждый вид ценных бумаг имеет определенные особенности. Именно поэтому перед инвестированием денег в акции нужно внимательно с ними ознакомиться, чтобы сделать правильный выбор.

Какие факторы влияют на формирование стоимости

Как можно заметить по рынкам и биржам, практически любой финансовый инструмент является величиной, которая постоянно меняется в цене. Акции также достаточно часто подвергаются падениям-повышениям стоимости, которая может иметь следующие значения:

  1. Номинальная цена. Когда формируется уставной капитал, акционерное общество решает, на какое количество акций его разделить. В этот момент также определяется номинальная стоимость. Это соотношение размера уставного капитала к числу акций, которые решено выпустить. Сейчас номинал фиксируется в реестре акционеров, а обычные акции имеют приблизительно одинаковую цену.
  2. Эмиссионная стоимость. Этот показатель устанавливается при первоначальном размещении акций на открытых торгах. Когда инвесторы покупают ценные бумаги по цене выше номинальной – эмитенты получают эмиссионный доход, или, простыми словами, прибыль с разницы по продаже.
  3. Рыночная цена. Формируется после начала свободного обращения ценных бумаг на вторичном рынке. Цена создается при проведении сделки по принципу соблюдения баланса между спросом и предложением. По своей сути рыночная цена для ценных бумаг устанавливается аналогично товарному рынку, но имеет специальное название — «котировка».
  4. Балансовая стоимость. Такая цена появляется при проведении аудиторской проверки. Она предназначена для оценки ликвидности организации, а чтобы рассчитать показатель, стоит найти соотношение стоимости чистых активов к числу выпущенных компанией-эмитентом акций.

Достаточно распространенной практикой считается сравнение рыночной цены акций к балансовой. Это осуществляется, чтобы определить текущий курс. Но, несмотря на разные показатели стоимости, инвесторов по большому счету интересует только рыночная цена, по которой проводятся сделки с ценными бумагами на бирже.

важно постоянно следить за котировками, чтобы успешно вложиться и добиться хорошей прибыли

На котировки влияют внешние и внутренние факторы, которые представлены в таблице.

Факторы Особенности Примеры
Внутренние Напрямую связаны с функционированием и деятельностью компании. Смена в ценообразовании товаров или услуг, повышение результатов конкурентоспособности, добавление нового бренда, эффективная и активная маркетинговая кампания.
Внешние Никоим образом не зависят от деятельности компании. Изменение цены сырья и материалов, колебания валютного курса, общее состояние сферы финансов и экономики, оценка перспективности компании инвесторами.

В целом стоимость акции зависит от множества разных факторов, которые стоит учитывать при анализе и планировании вложения денег. Также, кроме объективных влияний, есть и субъективные – слухи, прогнозы, форс-мажорные ситуации, катастрофы и перемены во мнениях инвесторов насчет принятия решений. Естественно, есть некий фактор сезонности, когда цена растет или уменьшается в зависимости от времени года.

Где совершаются сделки

Для начинающих инвесторов немаловажно знать, где совершаются сделки с акциями. Торговля в основном осуществляется на биржах, где продавцы выдвигают свои предложения, а покупатели принимают решение о стоимости и приобретении ценных бумаг. Начинать, конечно, нужно с покупки, но со временем можно попробовать себя и в другой ипостаси.

Еще на этапе формирования и становления бирж все известные организации имели только физическое (оффлайн) расположение. Все сделки осуществлялись в шумных залах, и нужно было иметь отличные навыки, сильный голос и понимание отрасли, чтобы купить хорошие акции. Сейчас все намного проще, ведь с развитием интернета преимущественное количество биржевой торговли осуществляется онлайн. Для этого достаточно иметь хороший гаджет, стабильное интернет-соединение, а также установить специальное программное обеспечение для оптимальной работы.

По своей сути биржа является обычным рынком, который предоставляет условия, занимается контролем и регулированием процесса торговли ценными бумагами. Во многом благодаря подобной организованности даже новичкам несложно оформлять сделки, не беспокоясь о попадании в мошеннические схемы и возможности потерять капитал.

Торговля ценными бумагами осуществляется на первичном и вторичном рынках. В первом случае происходит начальное публичное размещение акций. То есть проводится реализация ценных бумаг, которые впервые были эмитированы новой организацией. На вторичном рынке осуществляется купля-продажа акций, которые выпущены уже давно, а также были приобретены частными инвесторами.

Среди основных мировых фондовых бирж стоит выделить такие:

  • Нью-Йоркская;
  • Nasdaq;
  • NYSE MKT LLC;
  • Лондонская;
  • Гонконгская.

Самой крупной биржей в России является Московская, которая осуществляет успешную деятельность с 2011 года. Таким образом, торговля акциями происходит на специальных платформах, которые доступны сейчас и онлайн. Все крупные биржи контролируются и регулируются на высочайшем уровне, поэтому не стоит переживать, что это очередная финансовая пирамида или мошенническая схема. Не нужно также думать, что, вложившись в акции, можно легко и без проблем заработать уже спустя короткий период времени. В любом деле есть определенные риски, поэтому стоит постоянно следить за ситуацией на рынке и новостями, чтобы быть в курсе всех особенностей.

Основные рекомендации по правильному инвестированию в акции

Заработать на акциях можно только после тщательного планирования и анализа своих действий. Одним из лучших и самых распространенных вариантов получения дохода являются дивиденды, источник выплаты которых — чистая прибыль компании-эмитента. Конкретная сумма определяется собранием акционеров в зависимости от результатов финансового года.

Конечно, доход при получении дивидендов не самый высокий, но отличается безопасностью и надежностью, что является для многих важным показателем. Лучшим примером может послужить инвестор Энн Шейбер, которая сумела при помощи реинвестиций такого вида прибыли заработать за 50 лет 22 миллиона, вложив 5000 долларов. Срок немаленький, но и сумма возрастала постепенно, а профессионалу удалось обеспечить финансовую независимость, попутно увеличивая капитал.

заработать на акциях может каждый, осуществляя все операции правильно и без эмоций

Также можно заработать и на курсовой разнице. Этот вариант не менее популярен, чем получение дивидендов и заключается в очень простой деятельности – купить подешевле, продать насколько можно дороже. Способ больше подходит профессионалам, которые хорошо ориентируются в сфере и понимают все особенности процесса.

Главные рекомендации для успешного начала инвестирования в акции:

  1. Важно понимать, с чего нужно начинать деятельность. Как и в любом другом виде инвестирования, изначально следует определить цель, задачи и сформулировать план действий – какие акции нужно покупать, сколько будет выделено денег для вложения и срок осуществления деятельности. Важно понимать, что инвестирование в ценные бумаги является делом небедных людей, а также предполагает определенную долю риска. Конечно, можно вовремя купить акции по низкой стоимости, а после успеха компании на рынке получить хорошую прибыль. Но такие случаи, как правило, бывают очень редко, и для выгодной покупки нужно иметь профессиональные навыки, а также внушительный опыт.
  2. Самосовершенствование – путь к успеху. Важно уделять внимание собственному образованию, постепенно повышать уровень финансовой грамотности и читать истории, книги, инструкции от современных миллиардеров, сколотивших состояние на инвестировании. Таких материалов достаточно много, и преимущественное их количество предложено в свободном доступе.
  3. Определение бюджета. В целом решение, сколько вложить денег, напрямую зависит от личных предпочтений и возможностей. По большому счету ограничений никаких нет, поэтому начать можно с 5-20 тысяч рублей или инвестировать по-крупному – более 300 тысяч рублей. Важно вкладывать только свободные средства, которые не повлияют на комфорт жизни. Для этого создается финансовая подушка, выступающая в виде страховки на случай разных неприятных ситуаций.
  4. Какие акции покупать? Этот вопрос является первым и очень важным, ведь просто приобрести ценные бумаги по совету друзей, отталкиваясь от новостей или прогнозов, как минимум нецелесообразно, особенно без проведения анализа и планирования. Среди лучших решений выделяются такие акции: стоимости, роста и дивидендные. Стоит отметить, что полностью плохих или абсолютно выгодных вариантов не существует, поэтому выбор нужно делать в зависимости от определенной стратегии заработка, чтобы соответствовать целям и задачам.
  5. Важность изучения рынка. Если не внедряться в сферу деятельности компании-эмитента, весь процесс будет напоминать ставки в букмекерской конторе или игру в покер. То есть, случайно можно заработать несколько раз, а убытки наблюдаются гораздо чаще.

Отдельно можно выделить диверсификацию. О таком термине не нужно забывать всем инвесторам, особенно вкладывающим огромные суммы денег. Не стоит инвестировать весь капитал только в акции одной компании, даже если она чрезвычайно прибыльна – лучше распределить деньги по ценным бумагам разных организаций, составив портфель. В таком случае при убыточности одной компании покрыть расходы сможет другая.

Также важно помнить, что чем выше доход, тем больше риски. Если определенные акции выделяются резким ростом в цене, соответственно, с такой же вероятностью может произойти снижение.

Как купить онлайн

Покупка-продажа акций в режиме онлайн осуществляется достаточно просто. Для этого нужно открыть счет, чтобы торговать ценными бумагами, загрузить на свой гаджет специальное программное обеспечение (торговую платформу), а также открыть ордер и совершать сделки.

Зарегистрировать аккаунт следует только у проверенного брокера, который предлагает множество полезной информации, постоянные обновления новостей, прогнозов и других важных данных. Также на таких платформах можно скачать разное удобное программное обеспечение и начинать деятельность с положительными эмоциями. Через брокеров клиенты получают доступ к разнообразным торговым площадкам мира, что позволяет покупать не только российские акции, но и американские, европейские, азиатские.

При работе онлайн высоко ценятся программы MetaTrader5 и QUIK, хотя перечень качественного ПО огромный, и каждый может выбрать для себя наиболее подходящий вариант.

Важно понимать, что независимо от способа приобретения, акции будут предоставлены в виртуальном виде, ведь привычные бумажные документы уже давно отменены. Когда осуществляется покупка, производится две записи в депозитарии – первая в компании-эмитенте, а вторая у брокера.

Заключение

Подводя итоги, стоит заметить, что инвестирование в акции имеет высокий потенциал прибыли по сравнению с некоторыми другими способами вложения денег. Начинать можно с небольших вложений, постоянно приумножая их и реинвестируя деньги в другие ценные бумаги. Следует рассматривать все доступные варианты путем индивидуального отслеживания рыночной ситуации, новостей и полезной информации от профессионалов.

Можно выгодно вложиться в несколько компаний и просто ждать окончания срока, чтобы получить дивиденды или реализовать акции самостоятельно. Однако лучше постоянно быть в курсе ситуации на рынке, просматривая новые прибыльные варианты инвестирования. Это позволяет обеспечить финансовую независимость и иметь пассивный доход. Кроме инвестирования в акции, стоит обратить внимание на ПАММ-счета, паевые инвестиционные фонды и другие варианты, предоставляющие хорошие условия.

Когда деятельность осуществляется впервые, лучше внимательно изучить все ее особенности, проанализировать рынок и распланировать свои действия, после чего можно пробовать внедрять стратегию в дело. Риски есть всегда, но их можно минимизировать, что позволяет быть более уверенным в результате.